ファイナンシャルプランナー向けに「家族信託」セミナーの講師を行ってきました。

最近は家族信託が注目されているため、活用できる場合はお客様に提案できるよう事前に知識を得ておくと役立ちます。

しかし、家族信託の活用には注意点が多くあります。どのような財産でも信託できるわけではないため、信託の活用が適さない場合があります。

また、財産を管理する人（受託者）がいなかったり行うのが難しかったりする場合もあります。そのときは商事信託として信託銀行などに財産の管理を行ってもらわなければなりません。

ですが、信託銀行が関与するとなると遺言書の作成も信託銀行で行わなければならないといった流れになるため、こちら側でさまざまな対策のお手伝いが出来なくなってしまうわけです。

商事信託の活用が妥当ならそのご案内をすることになりますが、どちらにしても今目の前にいるお客様にFP自身が家族信託の話をすることには変わりないため、きちんと説明・提案できる状態であることが求められます。

セミナーでは、家族信託を活用するとよいケース、提案する際の注意点のほか、関連する成年後見と遺言書の知識も含めて話をしてきました。

2021年10月9日　ゆうちょ財団
これだけは知っておきたい！ 家族信託と活用に必要な周辺知識